个人保险
为依赖你的人，以及不能中断的责任做好准备。
用平实语言了解人寿、健康、重疾、收入、房贷保障与旅行保险等话题。
图片为情境示意，图中人物不是 Gold Star 的客户或顾问。
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家庭与收入
图片为情境示意，图中人物不是 Gold Star 的客户或顾问。
人与人之间，把保险讲清楚
为正在建立的生活，提前想清保障。
从你在意的人、投入的事业与不能中断的责任出发，清楚了解个人与商业保险。
从真实生活开始
好的建议，先看清数字背后的生活。
先了解谁依赖你、哪些事情不能停，以及财务中断最先会影响哪里，然后才讨论保障。
生活与事业情境
当保障问题真正进入生活。
以下是情境示意，不是客户案例、个别建议或结果承诺。它们说明哪些变化可能值得重新讨论保障。
个人生活
家庭开始依赖你的收入
伴侣、孩子或其他家人的加入，会改变家庭责任由谁承担，以及收入中断会影响谁。
个人生活
房贷改变了每月必须承担的责任
买房后，可以重新梳理债务、家庭支出，以及收入暂时或长期中断时可能发生的情况。
个人生活
健康或工作变化影响收入
疾病、受伤或职业变化，可能改变收入、支出，以及投保时需要关注的条件。
企业持续经营
企业高度依赖一两位关键人员
当知识、客户关系或日常决策集中在少数人身上，人员缺席就可能影响企业持续经营。
企业持续经营
股权、债务或企业价值发生变化
新增借款、股东变化或企业成长，会改变失去所有者或关键人员时可能带来的财务影响。
企业持续经营
现有保障已不再符合今天的情况
人员、工作、债务或股权发生重大变化后，多年前安排的保单可能需要重新审视。
个人与商业
先从眼前最重要的责任开始。
先了解个人与商业保险背后的关键问题，再讨论任何具体产品、保险公司或建议。
商业保险
看清企业所依赖的资产、收入、责任与车辆。
详细了解财产损失保障（企业资产保险）、营业中断保险、责任保险与商用机动车保险。
流程说清楚，决定留给你。
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了解
用平实的语言了解你的情况，在此之前不做任何推荐。
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比较
把可选方案并排摆开，以书面形式说明范围和费用。
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决定
按你自己的节奏做决定。没有你的指示，不会有任何推进。
把重要的事，直接与 James 说清楚。
邮件或电话是最直接的开始方式，你可以先说明哪些事情重要，以及你想了解什么。
顾问与监管记录
把各方关系，清楚记录下来。
James Li 在 FSPR 上使用法定姓名 Jian Li。他代表 Wealthpoint Limited 提供财务建议，并不是在 Gold Star 持有的牌照下提供建议。
- 法定实体
- GOLD STAR INSURANCE SERVICES LIMITED
- 公司编号
- 8687486
- 新西兰商业编号 (NZBN)
- 9429051229597
- 金融顾问注册号
- FSP90281（Jian Li）
- 代表以下机构提供建议
- Wealthpoint Limited（FSP678011）